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建设银行自贸区分行违法虚增存贷款 遭罚款50万元-东方理财-安度博客

时间:2019-01-18 20:25:54   作者:   来源:   阅读:152   评论:0
内容摘要:   中国经济网北京1月18日讯 中国银保监会河南银保监局今日宣布的行政处罚信息果真表(豫银保监银罚决字〔2018〕10号)显示,中国建设银行股份有限公司自贸区分行虚增存贷款。依据《商业银行法》第三十五条第一款,《流动资金贷款治理暂行措施》(银监会令2010年第1号)第十三条等......

  中国经济网北京1月18日讯 中国银保监会河南银保监局今日宣布的行政处罚信息果真表(豫银保监银罚决字〔2018〕10号)显示,中国建设银行股份有限公司自贸区分行虚增存贷款。依据《商业银行法》第三十五条第一款,《流动资金贷款治理暂行措施》(银监会令2010年第1号)第十三条等,《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条第(五)项,河南银保监局对其罚款50万元。

  《商业银行法》第三十五条划定:商业银行贷款,应当对乞贷人的乞贷用途、送还能力、还款方式等情况举行严格审查。商业银行贷款,应当实行审贷疏散、分级审批的制度。

  《流动资金贷款治理暂行措施》(银监会令2010年第1号)第十三条划定:贷款人应接纳现场与非现场相团结的形式推行尽职视察,形成书面陈诉,并对其内容的真实性、完整性和有效性认真。尽职视察包罗但不限于以下内容:

  (一)乞贷人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和谋划治理团队的资信等情况;

  (二)乞贷人的谋划规模、焦点主业、生产谋划、贷款期内谋划计划和重大投资计划等情况;

  (三)乞贷人所在行业状况;

  (四)乞贷人的应收账款、应付账款、存货等真实财政状况;

  (五)乞贷人营运资金总需求和现有融资性欠债情况;

  (六)乞贷人关联方及关联生意业务等情况;

  (七)贷款详细用途及与贷款用途相关的生意业务对手资金占用等情况;

  (八)还款泉源情况,包罗生产谋划发生的现金流、综合收益及其他正当收入等;

  (九)对有担保的流动资金贷款,还需视察抵(质)押物的权属、价值和变现难易水平,或保证人的保证资格和能力等情况。

  《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条第(五)项划定:银行业金融机构严重违反审慎谋划规则的,由国务院银行业监视治理机构责令纠正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不纠正的,可以责令停业整顿或者吊销其谋划许可证;组成犯罪的,依法追究刑事责任。

  以下为处罚原文:

  

建设银行自贸区分行违法虚增存贷款 遭罚款50万元


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